Традиционно коммерческая недвижимость предоставляет возможности для получения доходности выше, чем от инвестиций в жилую недвижимость. Однако, зачастую порог входа мало доступен частному инвестору. Необходимые суммы для инвестиций могут составлять миллионы рублей. Тем не менее, на российском рынке появилась возможность инвестиций в коммерческую недвижимость с минимальным порогом входа. В данной статье рассмотрим крупнейший в стране инвестиционный фонд индустриальной недвижимости для частных инвесторов с доходом от арендных платежей.
О компании PNK Group
PNK Group – один из крупнейших девелоперов индустриальной недвижимости в России, имеющий собственные заводы по производству конструктивных элементов зданий. Компания работает 16 лет на рынке и в настоящий момент у неё 33 готовых индустриальных парка, и ещё 7 площадок готовятся к запуску. Индустриальные парки сдаются в аренду таким крупным клиентам, как X5 Retail Group, Adidas, BMW, Castorama, Mars, FixPrice и многим другим.
Под брендом PNK group работают десятки компаний, связанных между собой как партнёры на проектной основе: это компании из области производства конструктивных элементов, строительства, эксплуатации зданий и финансов.
Как инвестировать в индустриальную недвижимость
Фонд PNK rental для частных инвесторов сформирован PNK group в 2020 году. Объединяя активы инвесторов, фонд даёт частному инвестору возможность инвестировать от 5 тыс. руб. руб.. На сайте фонда отмечено. что прогнозируемая ежегодная доходность – от 11,5%. При этом можно выбрать одну из двух схем инвестирования:
- получение ежеквартального дохода;
- без ежеквартальных выплат, когда доходы реинвестируются в течение 5 лет.
Инвестиционная стратегия рассчитана на пятилетний период, и фонд рекомендует её придерживаться в целях минимизации инвестиционных рисков. При досрочном выводе активов может возникнуть риск, что их стоимость будет ниже, чем при заключении договора.
Важно отметить, что инвестор оплачивает услуги управляющей компании только в случае успешных инвестиций. Размер стоимости услуг управляющей компании составляет 20% от дохода, превышающего 13% годовых. Если инвестиционный доход составит менее 13% годовых, услуги управляющей компании обойдутся инвестору бесплатно.
Как досрочно прекратить договор и получить вложенные средства
Для того, чтобы вывести средства, инвестору необходимо подать заявку на вывод через личный кабинет. Управляющая компания реализует активы инвестора и перечисляет денежные средства на его расчетный счет в течение 15 рабочих дней.
Как фонд снижает риски потери арендаторов
Риски инвестиций в данный фонд связаны с потерей арендаторов, снижением арендных ставок и стоимости объектов недвижимости. В портфеле фонда только долгосрочные контракты аренды, от 5 лет. Согласно их условиям, арендатор не вправе выйти из договора в одностороннем порядке. При этом, чтобы минимизировать риск банкротства арендаторов, фонд наполняется объектами с арендаторами из разных отраслей экономики.
Инвесторы вкладывают деньги одновременно во все здания фонда в равных пропорциях. Такая диверсификация делает инвестиции более защищенными, так как если один арендатор или даже целая отрасль будет испытывать трудности, ситуация будет стабилизироваться за счет остальных арендаторов.
Вывод
Инвестиции в коммерческую недвижимость доступны сейчас и для частных инвесторов с минимальным порогом входа от 5 тыс. руб.. Несмотря на высокую ожидаемую доходность по сравнению с жилой недвижимостью и банковскими депозитами, рекомендуемый срок инвестирования — от 5 лет. Данная инвестиционная стратегия может подойти тем, кто хочет диверсифицировать свои вложения, и у кто может заморозить средства на относительно длительный срок.
Выводы статьи не являются руководством к действию, а носят только информационный характер. А что вы думаете по поводу данной инвестиционной возможности?